Платіжний цикл (Цикл виставлення рахунків) - це часовий інтервал між двома виписками по рахунках, коротше кажучи, проміжок часу між останніми датами виставлення рахунку. Під випискою по рахунку розуміється запит на будь-який платіж щодо регулярного продажу будь-якого товару, послуги чи пропозиції. Залежно від типу продукту або послуги, тривалість платіжного циклу залежить від місяця. За допомогою циклу виставлення рахунків компанії знають, коли виставляти рахунок своїм клієнтам, а також допомагає оцінити суму доходу, яку вони можуть отримати.

Що таке платіжний цикл?

визначення: Цикл виставлення рахунків визначається як період часу з моменту закінчення однієї дати виписки за рахунком до початку наступної дати виписки за рахунком для продуктів чи послуг, які приватна особа чи бізнес пропонує іншому фізичному чи бізнесу на регулярній основі.

Наприклад, щомісячна оплата послуг підписки OTT здійснюється відповідно до дат циклу виставлення рахунків, і передбачається, що власник онлайн-акаунту цієї платформи OTT буде здійснювати платежі відповідно до обраного циклу щомісячного або річного виставлення рахунків.

Таким же чином платіжний цикл вашої кредитної картки складається емітентом вашої кредитної картки, і він варіюється від 28 до 31 дня, який змінюється в залежності від кредитної картки, кредитного ліміту і емітента.

Отже, наступний цикл виставлення рахунків може відбуватися щомісяця або може змінюватись за тривалістю в залежності від послуг, що пропонуються. Цикли виставлення рахунків варіюються залежно від ідеального часу для стягування плати з клієнтів за збереження внутрішнього фінансового відділу. Платіжний цикл

Ключові елементи платіжних циклів

Перш ніж познайомитися з докладним описом циклічного виставлення рахунків, нижче згадані кілька критичних елементів цього циклу:

  • Цикл виставлення рахунків клієнта - це часовий інтервал між двома виписками за рахунками, переважно кожен місяць.
  • Період циклу варіюється від компанії до компанії.
  • В середньому цикл складає від 20 до 45 днів з моменту закінчення останньої виписки по рахунку.
  • Цикл виставлення рахунків задає правильний напрямок для компаній, щоб стягувати плату з клієнтів.
  • Це також допомагає підтримувати постійний грошовий потік компанії.

Приклад. платіжний цикл

Після того, як ви придбаєте підписку Netflix, ви повинні щомісяця отримувати узгоджену суму відповідно до платіжного циклом, щоб продовжувати дивитися її шоу.

Постачальник послуг стягуватиме з вас плату один раз на місяць, коли ви підписалися на послуги Netflix. Це сприймається як ковзний цикл виставлення рахунків, якому також слідує постачальник кабельного телебачення. Цей цикл спрощує ведення бухгалтерських записів, і навіть дозволяє компаніям знати умови оплати.

Важливість. платіжний цикл

Цикл виставлення рахунків відіграє життєво важливу роль у кожній компанії та спрямований на збирання необхідних фінансових коштів від клієнтів. Причини, з яких цикли виставлення рахунків є важливим елементом бізнесу, наведено нижче:

1. Збільшує грошовий потік

Грошовий потік - це рух грошей у бізнес або з бізнесу, і рух може бути як віртуальним, і реальним. Таким чином, цикл виставлення рахунків щомісяця збільшує шанси забезпечення послідовності збору грошей.

2. Підвищіть рівень задоволеності клієнтів. платіжний цикл

Налаштування прозорої взаємодії з клієнтами постійно покращує їхню задоволеність. Цикл виставлення рахунків зазвичай забезпечує необхідні гроші, які клієнт має заплатити у компанії. Ось так компанія працює гладко, не турбуючись про гроші.

3. Управління бухгалтерією.

Цикл виставлення рахунків допомагає бухгалтерії будь-якої корпорації мати чітке уявлення про управління фінансовими питаннями. Впроваджуючи програмне забезпечення для автоматизації кредиторської заборгованості, будь-яка компанія може отримувати необхідну оплату відповідно до щомісячних планів.

4. Чи приносить позитив. платіжний цикл

Процедура цього циклу посилює діяльність фахівців з бухгалтерського обліку, позитивно збільшуючи грошовий потік та фінанси компанії, а також збільшуючи кількість задоволених клієнтів. Таким чином, участь у платіжному циклі є синонімом позитиву кожної компанії по-різному.

Етапи створення платіжного циклу

Створення ідеального платіжного циклу це мистецтво, і його можна досягти за кілька простих кроків. Кроки вказані нижче:

1. Назвіть цикл

Якщо ви маєте намір створити цикл виставлення рахунків, вам необхідно чітко вказати назву циклу, щоб уникнути плутанини серед клієнтів. Назва циклу допомагає клієнтам ідентифікувати конкретний цикл щоразу, коли він застосовується.

2. Встановіть мета для рахунку. платіжний цикл

Компанія може ввести цикли виставлення рахунків, що повторюються, якщо організація використовує методи регулярних платежів для роботи з іншим бізнесом. Більше того, деякі компанії намагаються увімкнути цикл виставлення рахунків після встановлення продовження платежів клієнтів. Таким чином, дуже важливо ухвалити рішення про ваших цільових клієнтів для отримання рахунку.

3. Визначте мінімальні аспекти білінгу.

Цикл виставлення рахунків — це план, який залежить від часу, який варіюється від 20 до 45 днів. Іноді цикл виставлення рахунків — це автоматичний метод, у якому компанія знімає певну суму з рахунку власника. Визначивши тип плану та кожну деталь у ньому, цикл виставлення рахунків може бути більш прийнятним та ефективним.

4. Визначте тривалість виставлення рахунків. платіжний цикл

Найважливішим кроком щодо циклів виставлення рахунків є встановлення часового інтервалу. Це впливає на грошовий потік компанії.

Для малого бізнесу розумніше використовувати короткі платіжні цикли, ніж зберігати їх щомісяця. Короткий інтервал допомагає компаніям часто збирати гроші, не заважаючи іншим інвестиціям компанії.

Визначення інтервалу розрахункового періоду залежить від кожної компанії. Тривалість періоду може бути скорочена або збільшена відповідно до бездоганного менеджменту компанії, щоб компанія не зіткнулася з нестачею грошових потоків.

Найкращий грошовий потік завжди створює гармонійні відносини між компанією та клієнтами. Наприклад, невеликий стартап завжди прагне витримувати короткий інтервал між двома виписками, щоб не знижувати грошовий потік і працювати безперебійно. Те саме і з постачальниками і малим бізнесом.

Емітенти карт також пропонують пільговий період, який є проміжком часу між закінченням платіжного циклу і датою платежу власника картки. У цей період часу з власників карток не стягуватимуться відсотки доти, доки вони повністю виплатять свій баланс у встановлений термін. Платіжний цикл

Вплив платіжного циклу на рейтинг кредитної картки

Фінансові продукти, що вимагають щомісячної оплати або передплати, такі як кредитні картки або позички, завжди передбачають цикл виставлення рахунків.

Щодо кредитних карт. Цикл виставлення рахунків здебільшого варіюється від 28 до 31 дня, починаючи з кінця першої виписки за рахунком, і зазвичай залежить від емітентів кредитних карток. Кредитні емітенти зобов'язані повідомляти фінансові деталі трьох кредитних бюро: Experian, Equifax і TransUnion.

Будь-які покупки або транзакції з кредитної картки під час платіжного циклу повідомляються в одне з цих бюро, підвищуючи кредитний рейтинг. Це щомісячна операція і кредитний рейтинг додається щомісяця протягом платіжного циклу.

Висновок!

Цикл виставлення рахунків являє собою графік для кожного клієнта, щоб отримати уявлення про очікування від компанії, тривалості та інших правилах.

Одна з найбільш важливих особливостей платіжного циклу полягає в тому, що клієнти не можуть просто міняти дату платежу за примхою.

Цикли виставлення рахунків допомагають компаніям дізнатися, коли їм потрібно стягувати плату з клієнтів. Як правило, розрахункові цикли встановлюються із розрахунку на місяць. Але в залежності від різних видів продуктів або послуг, які надає компанія, тривалість цього циклу відповідно варіюється.

Загалом, це найпростіший спосіб зберегти фінансове місцезнаходження компанії.

Поширені запитання. Платіжний цикл.

  1. Що таке платіжний цикл?

    • Платіжний цикл — це часовий інтервал, який потрібний компанії для завершення процесу від виставлення рахунку до отримання оплати за товари чи послуги.

  2. Які основні етапи платіжного циклу?

    • Етапи платіжного циклу включають виставлення рахунку, доставку товарів або надання послуг, відправлення рахунку клієнту, очікування оплати, отримання платежу і запис транзакції в обліковій системі.

  3. Як довго може тривати платіжний цикл?

    • Час платіжного циклу може змінюватись в залежності від галузі, типу товарів або послуг, домовленостей з клієнтами та інших факторів. Він може бути від кількох днів до кількох місяців.

  4. Як компанії можуть керувати платіжним циклом?

    • Управління платіжним циклом включає ефективне виставлення рахунків, стратегії кредитування, моніторинг заборгованості, використання систем автоматизації та вжиття заходів для прискорення отримання платежів.

  5. Чому важливе ефективне управління платіжним циклом?

    • Ефективне управління платіжним циклом є важливим для забезпечення надходження коштів вчасно, мінімізації заборгованості, поліпшення ліквідності та забезпечення фінансової стійкості компанії.

  6. Які можуть бути проблеми при тривалому платіжному циклі?

    • Довгий платіжний цикл може призвести до браку коштів, погіршення кредитоспроможності, збільшення заборгованості за кредитами та загальних фінансових труднощів.

  7. Що таке дні продажу (DSO) і як він пов'язаний із платіжним циклом?

    • Дні продажів (DSO) - це метрика, що вимірює середню кількість днів, необхідних компанії для отримання оплати після продажу товарів або послуг. DSO тісно пов'язаний із платіжним циклом.

  8. Які інструменти використовуються для автоматизації платіжного циклу?

    • Для автоматизації платіжного циклу часто використовують програми електронного виставлення рахунків, електронні системи платежів, системи управління заборгованістю та інші програми для спрощення процесу.

  9. Яка роль відділу фінансів в управлінні платіжним циклом?

    • Відділ фінансів відіграє ключову роль в управлінні платіжним циклом, включаючи виставлення рахунків, моніторинг заборгованості, взаємодію з клієнтами та облік фінансових транзакцій.

  10. Як платіжний цикл впливає на відносини з клієнтами?

    • Ефективне управління платіжним циклом сприяє зміцненню відносин із клієнтами, оскільки дозволяє надавати послуги відповідно до умов, покращує довіру та підвищує рівень задоволеності клієнтів.