Η διαχείριση ταμειακών ροών σάς επιτρέπει να ελέγχετε, να αξιολογείτε και να προσαρμόζετε τις ταμειακές ροές/εισόδημα της εταιρείας σας, έτσι ώστε να μην αντιμετωπίζετε προβλήματα ταμειακών ροών.
Η έμπειρη διαχείριση ταμειακών ροών είναι θεμελιώδης για τη βιώσιμη ύπαρξη και την εκθετική ανάπτυξη οποιασδήποτε επιχείρησης. Αυτό είναι πραγματικά απαραίτητο για κάθε επιχείρηση/οργανισμό – ανεξάρτητα από το μέγεθος της επιχείρησης.
Διαχείριση ταμειακή ροή, θα μπορείτε να προσδιορίσετε τις πηγές και το ποσό των χρημάτων που εισέρχονται στην επιχείρησή σας, καθώς και το ποσό και την τοποθεσία των χρημάτων που προέρχονται από την επιχείρησή σας. Έτσι, η συνολική διαδικασία περιστρέφεται γύρω από τη διαχείριση της εισροής και εκροής κεφαλαίων.
Αυτό επιτρέπει στους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων να έχουν τους προβλέψιμους αριθμούς που χρειάζονται για να επιβιώσουν στην επιχείρηση και να επιτύχουν τους επιχειρηματικούς στόχους. Η διατήρηση του κεφαλαίου κίνησης είναι ένα πρόβλημα που μπορεί να επιλυθεί επιδέξια μέσω της διαχείρισης ταμειακών ροών. Ας εμβαθύνουμε στην έννοια της διαχείρισης ταμειακών ροών για να κατανοήσουμε τους καλύτερους τρόπους για να το εξασφαλίσουμε αυτό για οποιονδήποτε επιχειρηματικά μοντέλα.
Μάρκετινγκ περιεχομένου B2B. 10 μυστικά που θα σε βοηθήσουν να πετύχεις.
Εισαγωγή στη Διαχείριση Ταμειακών Ροών
Πολλές φορές σε επιχειρήσεις έχουμε ακούσει, «Τα μετρητά είναι ο πραγματικός βασιλιάς», που σημαίνει ότι η ταμειακή ροή είναι η ψυχή που παρέχει τον καρδιακό παλμό για να συνεχίσει το βασίλειο. Αναμφίβολα, οι ταμειακές ροές είναι ένα από τα πιο σημαντικά σημεία μιας εταιρείας που παίζει σημαντικό ρόλο στην επιτυχία της, είτε είναι μικρή είτε γιγάντια. Αν δεν υπάρχουν μετρητά, το κέρδος είναι αμελητέο.
Ως εκ τούτου, καθίσταται απαραίτητο για όλες τις επιχειρήσεις να μάθουν τη διαχείριση ταμειακών ροών για την αριστεία τους. Πολλές εταιρείες κολοσσοί συχνά χρεοκοπούν λόγω κακής διαχείρισης ταμειακών ροών. Οι επιχειρήσεις που δεν ασκούν διαχείριση ταμειακών ροών δεν μπορούν να παραμείνουν στην αγορά για πολύ.
Τα μετρητά είναι σίγουρα ο βασιλιάς όταν πρόκειται για χρηματοοικονομική διαχείριση για να εξασφαλίσει το μέγιστο κέρδος. Οι καθυστερήσεις μεταξύ των πληρωμών μεταξύ των προμηθευτών, των εργαζομένων και των πελατών σας συμβαίνουν συχνά λόγω μειωμένης διαχείρισης ταμειακών ροών. Με απλά λόγια, διαχείριση ταμειακών ροών σημαίνει να καθυστερείτε τη ροή των μετρητών όσο το δυνατόν περισσότερο και να ενθαρρύνετε όσους σας χρωστούν να αποπληρώσουν γρήγορα.
Τι είναι η διαχείριση ταμειακών ροών;
Η διαχείριση των ταμειακών ροών δεν είναι τόσο δύσκολη όσο φαίνεται. είναι απλώς η δραστηριότητα διαχείρισης των κερδών μιας επιχείρησης σε σχέση με τα έξοδα και τις ζημίες της. Ο κύριος στόχος της πρακτικής διαχείρισης ταμειακών ροών είναι να εξασφαλίσει θετική ταμειακή ροή εφαρμόζοντας όλες τις απαραίτητες στρατηγικές για να αυξήσετε την αξία των ταμειακών σας περιουσιακών στοιχείων.
Να θυμάστε ότι η ταμειακή ροή και το κέρδος δεν είναι το ίδιο. πολλές επιχειρήσεις μπερδεύονται με αυτά. Αυτοί οι δύο όροι είναι τελείως διαφορετικοί μεταξύ τους. Οι ταμειακές ροές είναι η μεταβλητή πτυχή που αναφέρεται στην εισροή και εκροή μετρητών μιας επιχείρησης, ενώ το κέρδος είναι το ποσό που απομένει μετά την αφαίρεση όλων των δαπανών από το εισόδημα.
Μια επιχείρηση μπορεί να έχει υψηλά κέρδη αλλά μπορεί να μην έχει επαρκείς ταμειακές ροές, κάτι που βλάπτει την επιχείρηση μακροπρόθεσμα. Επομένως, η αποτελεσματική διαχείριση ταμειακών ροών είναι απαραίτητη για τη σωστή διεξαγωγή όλων των δραστηριοτήτων.
Πώς μπορούμε να διαχειριστούμε τις ταμειακές ροές;
Πολλές εταιρείες υποφέρουν από κακή διαχείριση ταμειακών ροών. Ξεκινά με τη δημιουργία μιας κατάστασης ταμειακών ροών, αλλά δεν είναι ισολογισμός ή κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων. Και οι δύο είναι διαφορετικές πτυχές που μετρούν διαφορετικά σημεία στα οικονομικά διοίκηση Επιχειρήσεων.
Κατά κανόνα, είναι εξαιρετικά σημαντικό να ασκείτε την ανάλυση ταμειακών ροών κάθε μήνα. Εάν μια επιχείρηση δυσκολεύεται να διατηρήσει μια σταθερή ταμειακή ροή, μπορεί να θέλετε να διεξάγετε μια ανάλυση ταμειακών ροών συχνότερα από κάθε μήνα. Εάν πρόκειται να διαχειριστείτε τις ταμειακές ροές, η εταιρεία θα χρειαστεί κάποιες βασικές πληροφορίες για ανάλυση.
- Μετρητά στο χέρι
- Συνολικές εισπράξεις και πληρωμές σε μετρητά
- Κατάλογος δαπανών παραγωγής
- Ποσό μετρητών για προϊόντα που πωλήθηκαν
Για να ασκήσει αποτελεσματική ανάλυση ταμειακών ροών, μια επιχείρηση πρέπει να μετρήσει το ποσό των μετρητών στο χέρι, τις συνολικές εισπράξεις μετρητών και τις πληρωμές σε μετρητά, μια λίστα με τα αναμενόμενα έξοδα και τον αριθμό των ειδών που πωλούνται σε μετρητά. Η ανάλυση μπορεί να πραγματοποιηθεί σε εβδομαδιαία, μηνιαία ή τριμηνιαία βάση ανάλογα με την καταλληλότητα της επιχείρησης.
Τι χρειάζεστε για να διαχειριστείτε τις ταμειακές ροές;
Η διαχείριση ταμειακών ροών είναι ένα μέτρο των ρευστών περιουσιακών στοιχείων ή μετρητών που υπάρχουν σε μια επιχείρηση. Ανεξάρτητα από το πόσο κέρδος κάνει μια εταιρεία, εάν δεν έχει αρκετά μετρητά, η επιχείρηση θα δυσκολευτεί να πληρώσει τους προμηθευτές της, τις πληρωμές στεγαστικών δανείων, τα ενοίκια, τους υπαλλήλους ή ακόμα και τον εαυτό της.
Η σταθερή ταμειακή ροή δείχνει ότι μια εταιρεία έχει βρει έναν ακριβή τρόπο να εξισορροπήσει τις ταμειακές ροές με τα έξοδα και τα έσοδά της. Ενώ, οι αρνητικές ταμειακές ροές υποδηλώνουν κακή διαχείριση των ταμειακών ροών καθώς τα έξοδα της εταιρείας είναι πολύ υψηλά και οι πελάτες πληρώνουν τους λογαριασμούς τους. Η αποτελεσματική διαχείριση ταμειακών ροών επιτρέπει στις εταιρείες να εντοπίζουν απροσδόκητες κρίσεις και τάσεις.
Η κατανόηση της σημασίας της διαχείρισης ταμειακών ροών είναι απαραίτητη για την προετοιμασία μιας επιχείρησης για την επίτευξη μακροπρόθεσμων στόχων και στόχων. Εάν δεν γνωρίζετε πώς τα χρήματα έρχονται και φεύγουν από την επιχείρησή σας, θα βλάψει την εταιρεία μακροπρόθεσμα. Η ανάλυση ταμειακών ροών σάς επιτρέπει να προσδιορίσετε εάν μια εταιρεία είναι σε θέση να συνάψει δάνεια ή όχι. Εάν η επιχείρηση ήταν επιμελής από την αρχή της ανάλυσης ταμειακών ροών, θα γνωρίζουν ότι το δάνειο δεν αποτελεί σημαντικό οικονομικό άγχος και σίγουρα θα τη βοηθήσει να επεκταθεί.
Τι να κάνετε όταν μπείτε στο Cash Crunch;
Για να ξεκινήσετε, θα πρέπει να εξετάσετε τους παράγοντες που οδηγούν τις ταμειακές ροές στην επιχείρησή σας και τους τρόπους με τους οποίους μπορείτε να τους ελέγξετε. Βασικοί παράγοντες που έχουν τον μεγαλύτερο αντίκτυπο στις ταμειακές ροές
- Εισπρακτέοι λογαριασμοί (διάρκεια μεταξύ δημιουργίας λογαριασμού και αποθήκευσης μετρητών)
- Λογαριασμοί πληρωτέοι (ο χρόνος μεταξύ της παραλαβής ενός τιμολογίου για τις πραγματοποιηθείσες αγορές και της πληρωμής σας)
- Απογραφή (διάρκεια μεταξύ πληρωμής υλικών και κατάθεσης μετρητών από την πώληση αγαθών)
- Κεφαλαιουχικές δαπάνες (χρήματα για την πραγματοποίηση μιας αγοράς έναντι καταγραφής του κόστους της υποτίμησης σε μια πολύτιμη περίοδο)
Τώρα θα μιλήσουμε για μερικές απλές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να βγείτε από την κατάσταση της οικονομικής σας κρίσης.
1. Πάρε χρήματα!
Θα πρέπει να εκδώσετε τιμολόγια το συντομότερο δυνατό. Πρέπει να παρακολουθείτε διαρκώς τα εκκρεμή τιμολόγια και για να το κάνετε αυτό μπορεί να καλείτε τον πελάτη κάθε εβδομάδα. Στη συνέχεια, στο επόμενο βήμα μπορείτε να εμπλέξετε τον ιδιοκτήτη ή τον ιδιοκτήτη της εταιρείας.
Πρέπει να δημιουργήσετε και να ακολουθήσετε μια γραπτή Πολιτική είσπραξης λογαριασμών. Να είστε έτοιμοι να προβείτε σε νομικές ενέργειες εάν οι λογαριασμοί δεν εκκαθαριστούν. Μπορείτε επίσης να αναδιαρθρώσετε τον λογαριασμό σας καθορίζοντας την ημερομηνία λήξης ή την αναμενόμενη ημερομηνία πληρωμής.
2. Συμπιέστε τα χρήματά σας για όσο το δυνατόν περισσότερο.
Θα πρέπει να δώσετε προτεραιότητα στην πληρωμή των λογαριασμών σας και να πληρώσετε πρώτα τους πιο σημαντικούς. Προσπαθήστε επίσης να ελαχιστοποιήσετε τις καθυστερήσεις πληρωμών, τις ποινές και άλλες χρεώσεις πληρώνοντας τέτοιους λογαριασμούς και χρεώσεις στην ώρα τους.
Θα πρέπει επίσης να μιλήσετε με τον δανειστή σας το συντομότερο δυνατό και να δοκιμάσετε κάποιες διαπραγματεύσεις, όπως η πληρωμή τόκων για τα δάνεια τους επόμενους μήνες και ούτω καθεξής. Δεν χρειάζεται να εγγυηθείτε τίποτα εάν δεν μπορείτε να πληρώσετε.
Ρωτήστε τους προμηθευτές σχετικά με τους εκτεταμένους όρους πληρωμής. Είναι πάντα καλή ιδέα να επιλέγετε νέους παρόχους που προσφέρουν μεγαλύτερους όρους πληρωμής. Η ενοποίηση δανείων είναι επίσης μια έξυπνη πρακτική για να ξεπεραστεί μια κρίση.
3. Μετατρέψτε τα περιουσιακά στοιχεία σε μετρητά για να εξασφαλίσετε επαρκείς ταμειακές ροές
Υπάρχουν πολλές προσεγγίσεις για να κερδίσετε χρήματα περιουσιακά στοιχεία. Μπορείτε να δημοπρατήσετε παρωχημένες μετοχές, αχρησιμοποίητο εξοπλισμό. ό,τι έχεις δεν βγάζει λεφτά. Μπορείτε να βρείτε πολλές επιλογές για την πώληση ξεπερασμένων αντικειμένων όπως ενεχυροδανειστήρια, eBay, Craig's List κ.λπ.
Μπορείτε επίσης να εξετάσετε το ενδεχόμενο πώλησης των απαιτήσεών σας σε οποιαδήποτε από τις εταιρείες factoring, καθώς θα αγοράσουν τις απαιτήσεις σας για εκχώρηση και θα λάβετε τα χρήματα γρήγορα.
Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης για να πουλήσετε και στη συνέχεια να νοικιάσετε τα υπάρχοντα περιουσιακά σας στοιχεία, όπως εξοπλισμό, εξοπλισμό, υπολογιστές, λογισμικό κ.λπ. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τα ίδια κεφάλαια που απαιτούνται για να λάβετε δάνειο ή πιστωτικό όριο.
Τώρα που μάθαμε για τους καλύτερους τρόπους για να ξεπεραστεί η κρίση μετρητών, ας δούμε τα διάφορα στοιχεία της διαχείρισης ταμειακών ροών.
Εξαρτήματα
Τέσσερα στοιχεία σας βοηθούν να διαχειριστείτε τα χρήματά σας, και αυτά
- Διαθεσιμότητα οργανωμένου συστήματος εγγραφής
- Διαθεσιμότητα μηνιαίας αναφοράς εξόδων
- Διαθεσιμότητα μηνιαίας αναφοράς εισοδήματος
- Διαθεσιμότητα αναφοράς διαχείρισης ταμειακών ροών
Συμβουλές για να έχετε σταθερή ταμειακή ροή
Προγραμματίστε τον προϋπολογισμό σας
Σίγουρα, η αποτελεσματική ταμειακή ροή απαιτεί χρήματα, χρόνο και πολλή προσπάθεια, αν και τα αποτελέσματα αξίζουν πάντα τον κόπο. Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές που θα βοηθήσουν τις εταιρείες να διατηρήσουν ομαλά σταθερές ταμειακές ροές.
1. Σχεδιάστε έναν προϋπολογισμό
Ο προϋπολογισμός είναι σημαντικός εργαλείο για κάθε επιχείρηση, χωρίς την οποία καθίσταται δύσκολη η παρακολούθηση των ταμειακών ροών μιας επιχείρησης. Ένας προϋπολογισμός σας λέει πώς μπορείτε να διαθέσετε τους πόρους σας για να αξιοποιήσετε στο έπακρο. Αποτελεσματικός προϋπολογισμός διασφαλίζει ότι η επιχείρηση διενεργεί ακριβή ανάλυση των ταμειακών ροών και αποφεύγει τις υπερβολικές δαπάνες.
2. Παρατηρήστε τις τρέχουσες νομισματικές τάσεις στην αγορά -
Το μεγάλο πλεονέκτημα της προετοιμασίας μιας ανάλυσης ταμειακών ροών είναι ότι ακόμη και σε Τις δυσκολες στιγμες μπορείτε να το δείτε και να βρείτε τομείς όπου η εταιρεία έχει ξοδέψει και κερδίσει.
Για παράδειγμα, εάν παρουσιαστεί πρόβλημα ταμειακών ροών ανά πάσα στιγμή, μπορείτε να ελέγξετε τα προηγούμενα έσοδα και έξοδα για να μάθετε τι προκαλεί τις αλλαγές στις ταμειακές ροές και πώς να τις αντιμετωπίσετε.
3. Παρακολουθήστε όλα τα έξοδα -
Ο αποτελεσματικός προϋπολογισμός σάς επιτρέπει να ταξινομείτε με μεγαλύτερη ακρίβεια τις δαπάνες. Η κατηγοριοποίηση των δαπανών διευκολύνει την κατανόηση της ανάλυσης για τον προσδιορισμό του τρόπου με τον οποίο τα έξοδα ωφελούν την επιχείρηση.
Εάν διαπιστώσετε ότι ορισμένες δαπάνες δεν σας παρέχουν απτά οφέλη, τότε μπορείτε να κάνετε ένα άλλο βήμα για να τις εξετάσετε.
4. Μειώστε το κόστος όπου είναι δυνατόν -
Εάν έχετε αρνητικές ταμειακές ροές, αναζητήστε τις περιοχές όπου έχετε ξοδέψει τα περισσότερα χρήματα, επειδή τα έξοδά σας είναι πολύ υψηλά.
Ορισμένα απαραίτητα έξοδα, όπως το ενοίκιο, οι τόκοι και το χρέος, είναι αδιαπραγμάτευτα, οπότε αναζητήστε εκείνα τα έξοδα που μπορούν να μειωθούν και να παραμεληθούν για να προετοιμάσουν την εταιρεία για την εποχική βιασύνη.
5. Παρακολουθήστε εκκρεμείς πληρωμές και λογαριασμούς -
Μια επιχείρηση πρέπει να παρακολουθεί στενά όλες τις εκκρεμείς πληρωμές και τα τιμολόγια για να βρει τις εκτιμώμενες ταμειακές ροές. Επίσης, φροντίστε να πληρώνετε όλα τα έξοδά σας εγκαίρως, ώστε να μην επικαλύπτεται τίποτα.
Η σωστή παρακολούθηση είναι απαραίτητη για τις μεγάλες εταιρείες που αναμένουν τεράστιες πληρωμές και λογαριασμούς όπως τόκους και φόρους. Δεν θέλετε να ρισκάρετε την ανάλυση ταμειακών ροών ούτως ή άλλως.
Ολοκλήρωση διαχείρισης ταμειακών ροών!
Ο καλύτερος τρόπος για να διατηρήσετε την κατάσταση υπό έλεγχο είναι να παρακολουθείτε τακτικά τις καταστάσεις ταμειακών ροών για να προσδιορίσετε την κατάσταση ταμειακών ροών εάν είναι αρνητική ή θετική. Με σωστή πρόβλεψη ταμειακών ροών, μπορείτε να πάρετε τις απαραίτητες αποφάσεις για τις επιχειρήσεις που θα σας ωφελήσουν μακροπρόθεσμα.
Η αισιόδοξη ταμειακή ροή καθορίζει ότι έχετε περισσότερα ταμειακά έσοδα στην επιχείρησή σας από εκροές μετρητών, γεγονός που σας προετοιμάζει για μελλοντικές κρίσεις και προκλήσεις για να διατηρήσετε την επιχείρηση στην αγορά. Με την αποτελεσματική ανάλυση ταμειακών ροών, μια επιχείρηση δεν θα μπορεί να καλύψει τα πάγια έξοδά της όπως ενοίκια, μισθοί, μισθοί, αγορά πρώτων υλών και πολλά άλλα.
Εάν δυσκολεύεστε να ακολουθήσετε τα σχέδια ταμειακών ροών σας, τότε αναζητήστε σχέδια χρηματοδότησης μικρών επιχειρήσεων για να δημιουργήσετε έναν εύκολο προϋπολογισμό για να αξιοποιήσετε την επιχείρησή σας.
Μην εξετάζετε δάνεια με αρνητικές ταμειακές ροές καθώς αυτό θα ασκήσει οικονομική πίεση στην εταιρεία. Πριν πάρετε δάνεια, φροντίστε να αξιολογήσετε τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα για να έχετε μια σαφή εικόνα του πώς θα επηρεάσει την ανάλυση ταμειακών ροών σας.
Αφήστε ένα σχόλιο