ფულადი სახსრების მენეჯმენტი საშუალებას გაძლევთ შეამოწმოთ, შეაფასოთ და დაარეგულიროთ თქვენი კომპანიის ფულადი ნაკადები/შემოსავლები ისე, რომ არ შეგექმნათ ფულადი სახსრების ნაკადის პრობლემები.
ფულადი ნაკადების კომპეტენტური მართვა ფუნდამენტურია ნებისმიერი ბიზნესის მდგრადი არსებობისა და ექსპონენციალური ზრდისთვის. ეს ნამდვილად აუცილებელია ნებისმიერი ბიზნესისთვის/ორგანიზაციისთვის – არ აქვს მნიშვნელობა ბიზნესის ზომას.
მართვა ფულადი სახსრების დინება, თქვენ შეძლებთ განსაზღვროთ თქვენს ბიზნესში შემოსული ფულის წყაროები და რაოდენობა, ასევე თქვენი ბიზნესიდან შემოსული ფულის რაოდენობა და მდებარეობა. ამრიგად, მთლიანი პროცესი ტრიალებს სახსრების შემოდინებისა და გადინების მართვაზე.
ეს საშუალებას აძლევს ბიზნესის მფლობელებს ჰქონდეთ პროგნოზირებადი რიცხვები, რომლებიც საჭიროა ბიზნესის გადარჩენისთვის და ბიზნეს მიზნების მისაღწევად. საბრუნავი კაპიტალის შენარჩუნება არის პრობლემა, რომელიც ოსტატურად შეიძლება გადაწყდეს ფულადი სახსრების ნაკადების მართვის გზით. მოდით ჩავუღრმავდეთ ფულადი ნაკადების მართვის კონცეფციას, რათა გავიგოთ ამის უზრუნველსაყოფად ნებისმიერისთვის ბიზნეს მოდელები.
B2B შინაარსის მარკეტინგი. 10 საიდუმლო, რომელიც დაგეხმარებათ წარმატების მიღწევაში.
შესავალი ფულადი ნაკადების მართვაში
ბევრჯერ გვსმენია ბიზნესში: „ნაღდი ნამდვილი მეფეა“, რაც ნიშნავს, რომ ფულადი ნაკადი არის სასიცოცხლო სისხლძარღვი, რომელიც უზრუნველყოფს სამეფოს შენარჩუნების გულისცემას. ეჭვგარეშეა, ფულადი სახსრები კომპანიის ერთ-ერთი უმნიშვნელოვანესი პუნქტია, რომელიც მნიშვნელოვან როლს ასრულებს მის წარმატებაში, იქნება ეს მცირე თუ გიგანტური. თუ ნაღდი ფული არ არის, მოგება უმნიშვნელოა.
აქედან გამომდინარე, აუცილებელი ხდება ყველა ბიზნეს ფირმამ ისწავლოს ფულადი ნაკადების მართვა მისი სრულყოფილებისთვის. ბევრი გიგანტური კომპანია ხშირად გაკოტრდება ფულადი სახსრების ცუდი მართვის გამო. ბიზნესი, რომელიც არ იყენებს ფულადი ნაკადების მართვას, დიდხანს ვერ დარჩება ბაზარზე.
ნაღდი ნამდვილად მეფეა, როდესაც საქმე ეხება ფინანსური მენეჯმენტი მაქსიმალური მოგების უზრუნველსაყოფად. თქვენს მომწოდებლებს, თანამშრომლებსა და მომხმარებლებს შორის გადახდებს შორის შეფერხებები ხშირად ხდება ფულადი ნაკადების მართვის შემცირების გამო. მარტივი სიტყვებით რომ ვთქვათ, ფულადი სახსრების მენეჯმენტი გულისხმობს ფულადი სახსრების ნაკადის შეძლებისდაგვარად გადადებას და წახალისებას, ვინც ვალი გაქვთ, სწრაფად დაფაროთ.
რა არის ფულადი ნაკადების მართვა?
ფულადი ნაკადების მართვა არც ისე რთულია, როგორც ჩანს; ეს არის უბრალოდ ბიზნესის შემოსავლების მართვა მის ხარჯებთან და ზარალთან მიმართებაში. ფულადი ნაკადების მართვის პრაქტიკის მთავარი მიზანია უზრუნველყოს პოზიტიური ფულადი ნაკადები ყველა საჭირო სტრატეგიის განხორციელებით თქვენი ფულადი სახსრების ღირებულების გაზრდის მიზნით.
გახსოვდეთ, რომ ფულადი სახსრები და მოგება არ არის იგივე; ბევრი ბიზნესი მათში იბნევა. ეს ორი ტერმინი სრულიად განსხვავდება ერთმანეთისგან. ფულადი ნაკადი არის ცვლადი ასპექტი, რომელიც ეხება ფირმის ფულადი სახსრების შემოდინებასა და გადინებას, ხოლო მოგება არის დარჩენილი თანხა მიღებული შემოსავლიდან ყველა ხარჯის გამოკლების შემდეგ.
ბიზნესს შეუძლია მიიღოს მაღალი მოგება, მაგრამ შეიძლება არ ჰქონდეს საკმარისი ფულადი ნაკადები, რაც ზიანს აყენებს ფირმას გრძელვადიან პერსპექტივაში. ამიტომ, ფულადი სახსრების ეფექტური მართვა აუცილებელია ყველა საქმიანობის სწორად წარმართვისთვის.
როგორ ვმართოთ ფულადი სახსრები?
ბევრი კომპანია იტანჯება ფულადი სახსრების ცუდი მენეჯმენტით. ის იწყება ფულადი ნაკადების ანგარიშგების შექმნით, მაგრამ ეს არ არის ბალანსი ან შემოსავლის ანგარიშგება. ორივე მათგანი განსხვავებული ასპექტია, რომელიც ზომავს სხვადასხვა ქულებს ფინანსურში ბიზნეს მენეჯმენტი.
როგორც წესი, ძალზე მნიშვნელოვანია ფულადი სახსრების ნაკადების ანალიზის პრაქტიკა ყოველთვიურად. თუ ბიზნესს უჭირს ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადის შენარჩუნება, შეიძლება დაგჭირდეთ ფულადი ნაკადების ანალიზის ჩატარება უფრო ხშირად, ვიდრე ყოველთვიურად. თუ თქვენ აპირებთ ფულადი სახსრების ნაკადების მართვას, კომპანიას დასჭირდება რამდენიმე მნიშვნელოვანი ინფორმაცია გასაანალიზებლად.
- Ფული ხელში
- სულ ფულადი ქვითრები და ნაღდი ანგარიშსწორებები
- წარმოებაში გაწეული ხარჯების ჩამონათვალი
- ნაღდი ფული გაყიდული საქონლისთვის
ფულადი სახსრების ნაკადების ეფექტური ანალიზისთვის, ბიზნესმა უნდა გაზომოს ნაღდი ფულის ოდენობა, მთლიანი ფულადი შემოღებები და ნაღდი ფული, მოსალოდნელი ხარჯების ჩამონათვალი და ნაღდი ფულით გაყიდული ნივთების რაოდენობა. ანალიზი შეიძლება ჩატარდეს ყოველკვირეულად, ყოველთვიურად ან კვარტალურად, ბიზნეს ფირმის ვარგისიანობის მიხედვით.
რა გჭირდებათ ფულადი სახსრების სამართავად?
ფულადი ნაკადების მართვა არის ბიზნესში არსებული ლიკვიდური აქტივების ან ფულადი სახსრების საზომი. რაც არ უნდა დიდი მოგება მიიღოს კომპანიამ, თუ მას არ აქვს საკმარისი ნაღდი ფული, ბიზნესს გაუჭირდება გადაიხადოს თავისი მომწოდებლები, იპოთეკური გადასახადები, ქირა, თანამშრომლები ან თუნდაც საკუთარი თავი.
ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადი გვიჩვენებს, რომ კომპანიამ იპოვა ზუსტი გზა, რათა დააბალანსოს ფულადი სახსრები თავის ხარჯებთან და შემოსავალთან. მაშინ როცა, უარყოფითი ფულადი ნაკადი მიუთითებს ფულადი სახსრების ნაკადების ცუდად მართვაზე, რადგან კომპანიის ხარჯები ძალიან მაღალია და მომხმარებლები იხდიან გადასახადებს. ფულადი სახსრების ნაკადების ეფექტური მენეჯმენტი საშუალებას აძლევს კომპანიებს გამოავლინონ მოულოდნელი კრიზისები და ტენდენციები.
ფულადი სახსრების მენეჯმენტის მნიშვნელობის გააზრება აუცილებელია ბიზნესის მოსამზადებლად გრძელვადიანი მიზნებისა და ამოცანების მისაღწევად. თუ თქვენ არ გაქვთ გააზრებული, თუ როგორ მოდის და გადის ფული თქვენი ბიზნესიდან, ეს ზიანს აყენებს ფირმას გრძელვადიან პერსპექტივაში. ფულადი ნაკადების ანალიზი საშუალებას გაძლევთ განსაზღვროთ არის თუ არა კომპანიას სესხის აღების შესაძლებლობა. თუ ბიზნესი გულმოდგინედ მუშაობდა ფულადი სახსრების ნაკადების ანალიზის დაწყებიდან, მათ ეცოდინებათ, რომ სესხი არ წარმოადგენს დიდ ფინანსურ სტრესს და, რა თქმა უნდა, დაეხმარება მათ გაფართოებაში.
რა უნდა გააკეთო, როცა Cash Crunch-ში მოხვდები?
დასაწყისისთვის, თქვენ უნდა გადახედოთ ფაქტორებს, რომლებიც განაპირობებენ ფულადი სახსრების მოძრაობას თქვენს ბიზნესში და გზებს, რომლითაც შეგიძლიათ მათზე კონტროლი. ძირითადი ფაქტორები, რომლებიც ყველაზე დიდ გავლენას ახდენენ ფულადი სახსრების მოძრაობაზე
- დებიტორული ანგარიშები (ხანგრძლივობა ანგარიშის შექმნასა და ფულადი სახსრების შენახვას შორის)
- გადასახდელი ანგარიშები (დრო შესრულებული შესყიდვებისთვის ინვოისის მიღებასა და თქვენს გადახდას შორის)
- ინვენტარი (ხანგრძლივობა მასალების გადახდასა და ნაღდი ფულის დეპონირებას შორის საქონლის გაყიდვიდან)
- კაპიტალური ხარჯები (ფული შესყიდვისთვის ძვირფას პერიოდში დევალვაციის ღირებულების აღრიცხვის წინააღმდეგ)
ახლა ჩვენ ვისაუბრებთ რამდენიმე მარტივ რჩევაზე, რომელიც დაგეხმარებათ გამოხვიდეთ ფინანსური კრიზისიდან.
1. მიიღეთ ფული!
თქვენ უნდა გასცეთ ინვოისები რაც შეიძლება სწრაფად. თქვენ მუდმივად უნდა აკონტროლოთ გადაუხდელი ინვოისები და ამისთვის შეიძლება კლიენტს კვირიდან კვირაში დაურეკოთ. შემდეგ შემდეგ ეტაპზე შეგიძლიათ ჩართოთ კომპანიის მფლობელი ან მფლობელი.
თქვენ უნდა ჩამოაყალიბოთ და მიჰყვეთ წერილობითი კანონპროექტის შეგროვების პოლიტიკას. მზად იყავით სამართლებრივი ზომების მისაღებად, თუ ანგარიშები არ გაიწმინდება. თქვენ ასევე შეგიძლიათ თქვენი ანგარიშის რესტრუქტურიზაცია გადახდის ვადის ან მოსალოდნელი თარიღის მითითებით.
2. გაწურეთ თქვენი ფული რაც შეიძლება დიდხანს.
თქვენ პრიორიტეტული უნდა გქონდეთ გადასახადების გადახდაზე და პირველ რიგში გადაიხადოთ ყველაზე მნიშვნელოვანი. ასევე შეეცადეთ მინიმუმამდე დაიყვანოთ დაგვიანებული გადახდები, ჯარიმები და სხვა გადასახადები ასეთი გადასახადებისა და მოსაკრებლების დროულად გადახდით.
თქვენ ასევე უნდა ისაუბროთ თქვენს კრედიტორთან რაც შეიძლება მალე და სცადოთ მოლაპარაკებები, როგორიცაა სესხების პროცენტის გადახდა მომდევნო რამდენიმე თვის განმავლობაში და ა.შ. თქვენ არ გჭირდებათ არაფრის გარანტია, თუ ვერ გადაიხდით.
ჰკითხეთ მომწოდებლებს გადახდის გაფართოებული პირობების შესახებ. ყოველთვის კარგი იდეაა აირჩიოთ ახალი პროვაიდერები, რომლებიც გვთავაზობენ გადახდის უფრო გრძელ პირობებს. სესხის კონსოლიდაცია ასევე ჭკვიანი პრაქტიკაა კრიზისის დასაძლევად.
3. აქტივების გადაქცევა ფულად ნაღდად ფულადი სახსრების ადეკვატური ნაკადის უზრუნველსაყოფად
ფულის გამომუშავების მრავალი გზა არსებობს აქტივები. შეგიძლიათ აუქციონზე გაიტანოთ მოძველებული აქციები, გამოუყენებელი აღჭურვილობა; ყველაფერი რაც გაქვს ფულს არ აკეთებს. თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ მრავალი ვარიანტი მოძველებული ნივთების გასაყიდად, როგორიცაა ლომბარდები, eBay, Craig's List და ა.შ.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ განიხილოთ თქვენი დებიტორული დავალიანების გაყიდვა რომელიმე ფაქტორინგ კომპანიასთან, რადგან ისინი შეიძენენ თქვენს დებიტორულ დავალიანებებს დავალებისთვის და თქვენ სწრაფად მიიღებთ ფულს.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ სალიზინგო კომპანიები თქვენი არსებული აქტივების გასაყიდად და შემდეგ გასაქირავებლად, როგორიცაა აღჭურვილობა, აღჭურვილობა, კომპიუტერები, პროგრამული უზრუნველყოფა და ა.შ. ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ კაპიტალი, რომელიც საჭიროა სესხის ან საკრედიტო ხაზის მისაღებად.
ახლა, როდესაც ჩვენ გავიგეთ ფულადი სახსრების პრობლემების დაძლევის საუკეთესო გზების შესახებ, მოდით გადავხედოთ ფულადი სახსრების ნაკადების მართვის სხვადასხვა კომპონენტებს.
კომპონენტები
ოთხი კომპონენტი დაგეხმარებათ მართოთ თქვენი ფული და ისინი
- ორგანიზებული სარეგისტრაციო სისტემის ხელმისაწვდომობა
- ყოველთვიური ხარჯების ანგარიშის ხელმისაწვდომობა
- ყოველთვიური შემოსავლის ანგარიშის ხელმისაწვდომობა
- ფულადი ნაკადების მართვის ანგარიშის ხელმისაწვდომობა
რჩევები ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადისთვის
დაგეგმეთ თქვენი ბიუჯეტი
რა თქმა უნდა, ეფექტური ფულადი ნაკადის გატარება მოითხოვს ფულს, დროს და დიდ ძალისხმევას, თუმცა შედეგი ყოველთვის ღირს. აქ არის რამოდენიმე რჩევა, რომელიც დაეხმარება კომპანიებს შეუფერხებლად შეინარჩუნონ ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადი.
1. დაგეგმეთ ბიუჯეტი
ბიუჯეტი მნიშვნელოვანია ინსტრუმენტი ნებისმიერი ბიზნესისთვის, რომლის გარეშეც რთული ხდება ბიზნესის ფულადი ნაკადების თვალყურის დევნება. ბიუჯეტი გეტყვით, თუ როგორ შეგიძლიათ გაანაწილოთ თქვენი რესურსები მისგან მაქსიმალური სარგებლობის მისაღებად. ეფექტური ბიუჯეტირება უზრუნველყოფს, რომ ბიზნესი ახორციელებს ფულადი სახსრების ნაკადების ზუსტ ანალიზს და თავიდან აიცილებს ზედმეტ ხარჯვას.
2. დააკვირდით ბაზარზე მიმდინარე მონეტარული ტენდენციებს -
ფულადი ნაკადების ანალიზის მომზადების დიდი უპირატესობა ის არის, რომ თუნდაც მძიმე დრო შეგიძლიათ ნახოთ და იპოვოთ ის სფეროები, სადაც კომპანიამ დახარჯა და გამოიმუშავა.
მაგალითად, თუ ფულადი სახსრების ნაკადის პრობლემა წარმოიქმნება ნებისმიერ დროს, შეგიძლიათ გადახედოთ წარსულ შემოსავლებსა და ხარჯებს, რათა გაარკვიოთ, რა იწვევს ფულადი სახსრების ნაკადის ცვლილებებს და როგორ უნდა გაუმკლავდეთ მათ.
3. თვალყური ადევნეთ ყველა ხარჯს -
ეფექტური ბიუჯეტირება საშუალებას გაძლევთ უფრო ზუსტად დაალაგოთ ხარჯები. ხარჯების კატეგორიზაცია აადვილებს ანალიზის გაგებას იმის დასადგენად, თუ რა სარგებელს მოაქვს ხარჯები ბიზნესისთვის.
თუ აღმოაჩენთ, რომ გარკვეული ხარჯები არ მოგცემთ რაიმე ხელშესახებ სარგებელს, შეგიძლიათ გადადგათ კიდევ ერთი ნაბიჯი მათ შესამოწმებლად.
4. შეამცირეთ ხარჯები, სადაც ეს შესაძლებელია -
თუ თქვენ გაქვთ უარყოფითი ფულადი ნაკადი, მოძებნეთ ის სფეროები, სადაც ყველაზე მეტი ფული დახარჯეთ, რადგან თქვენი ხარჯები ძალიან მაღალია.
ზოგიერთი აუცილებელი ხარჯი, როგორიცაა ქირა, პროცენტი და დავალიანება, შეთანხმებას არ ექვემდებარება, ამიტომ მოძებნეთ ხარჯები, რომლებიც შეიძლება შემცირდეს და უგულებელყოთ, რათა კომპანია მოამზადოთ სეზონური ჩქარობისთვის.
5. აკონტროლეთ მომლოდინე გადახდები და გადასახადები -
ბიზნესი მჭიდროდ უნდა ადევნოს თვალყური ყველა მომლოდინე გადახდას და ინვოისს, რათა აღმოაჩინოს სავარაუდო ფულადი ნაკადები. ასევე, დარწმუნდით, რომ გადაიხდით ყველა თქვენს ხარჯს დროულად, რათა არაფერი გადაფარდეს.
სათანადო მონიტორინგი აუცილებელია მსხვილი კომპანიებისთვის, რომლებიც ელიან დიდ გადასახადებს და გადასახადებს, როგორიცაა პროცენტები და გადასახადები. თქვენ მაინც არ გსურთ გარისკოთ ფულადი ნაკადების ანალიზი.
ფულადი ნაკადების მართვის დასრულება!
სიტუაციის კონტროლის საუკეთესო გზაა ფულადი სახსრების ნაკადების ანგარიშგების რეგულარული მონიტორინგი, რათა დადგინდეს ფულადი სახსრების ნაკადის სტატუსი, უარყოფითია თუ დადებითი. ფულადი სახსრების ნაკადების სათანადო პროგნოზით, თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ საჭირო გადაწყვეტილებები ბიზნესისთვის, რაც გრძელვადიან პერსპექტივაში გამოგადგებათ.
ოპტიმისტური ფულადი ნაკადი განსაზღვრავს, რომ თქვენ გაქვთ მეტი ფულადი შემოსავალი თქვენს ბიზნესში, ვიდრე ნაღდი ფულის გადინება, რაც მოგამზადებთ მომავალი კრიზისისთვის და გამოწვევებისთვის, რათა შეინარჩუნოთ ბიზნესი ბაზარზე. ფულადი სახსრების ეფექტური ანალიზით, ბიზნესი ვერ დაფარავს თავის ფიქსირებულ ხარჯებს, როგორიცაა ქირა, ხელფასები, ხელფასები, ნედლეულის შეძენა და მრავალი სხვა.
თუ უჭირთ თქვენი ფულადი ნაკადების გეგმების შესრულება, მაშინ მოძებნეთ მცირე ბიზნესის დაფინანსების გეგმები, რათა შექმნათ მარტივი ბიუჯეტი თქვენი ბიზნესის კაპიტალიზაციისთვის.
ნუ განიხილავთ სესხებს ფულადი სახსრების უარყოფითი ნაკადით, რადგან ეს ფინანსურ სტრესს გამოიწვევს კომპანიაზე. სესხის აღებამდე აუცილებლად შეაფასეთ დადებითი და უარყოფითი მხარეები, რათა მიიღოთ მკაფიო სურათი, თუ როგორ იმოქმედებს ეს თქვენს ფულადი სახსრების ნაკადების ანალიზზე.
დატოვე კომენტარი