Zarządzanie przepływami pieniężnymi pozwala sprawdzać, oceniać i dostosowywać przepływy pieniężne/dochody Twojej firmy, tak aby nie napotykać żadnych problemów z przepływami pieniężnymi.
Umiejętne zarządzanie przepływami pieniężnymi ma fundamentalne znaczenie dla zrównoważonego istnienia i wykładniczego wzrostu każdej firmy. Jest to naprawdę koniecznością dla każdej firmy/organizacji – bez względu na wielkość firmy.
Zarządzający przepływ gotówki, będziesz w stanie określić źródła i kwotę pieniędzy wpływających do Twojej firmy, a także kwotę i lokalizację pieniędzy wychodzących z Twojej firmy. Zatem cały proces koncentruje się na zarządzaniu napływem i wypływem środków.
Dzięki temu właściciele firm mogą dysponować przewidywalnymi liczbami niezbędnymi do przetrwania firmy i osiągnięcia celów biznesowych. Utrzymanie kapitału obrotowego to problem, który można sprawnie rozwiązać poprzez zarządzanie przepływami pieniężnymi. Zagłębmy się w koncepcję zarządzania przepływami pieniężnymi, aby zrozumieć najlepsze sposoby zapewnienia tego każdemu modele biznesowe.
Marketing treści B2B. 10 sekretów, które pomogą Ci odnieść sukces.
Wprowadzenie do zarządzania przepływami pieniężnymi
Wiele razy w firmach słyszeliśmy: „Gotówka jest prawdziwym królem”, co oznacza, że przepływ środków pieniężnych to siła napędowa bicia serca, dzięki której królestwo może działać. Niewątpliwie przepływy pieniężne są jednym z najważniejszych punktów firmy, która odgrywa ważną rolę w jej sukcesie, niezależnie od tego, czy jest mały, czy gigantyczny. Jeśli nie ma gotówki, zysk jest znikomy.
W związku z tym konieczne staje się, aby wszystkie firmy biznesowe nauczyły się zarządzania przepływami pieniężnymi w celu osiągnięcia doskonałości. Wiele gigantycznych firm często bankrutuje z powodu złego zarządzania przepływami pieniężnymi. Firmy, które nie praktykują zarządzania przepływami pieniężnymi, nie mogą długo utrzymać się na rynku.
Jeśli chodzi o gotówkę, zdecydowanie króluje zarządzanie finansami aby zapewnić maksymalny zysk. Opóźnienia pomiędzy płatnościami pomiędzy dostawcami, pracownikami i klientami często występują z powodu ograniczonego zarządzania przepływami pieniężnymi. Mówiąc najprościej, zarządzanie przepływami pieniężnymi oznacza maksymalne opóźnianie przepływu gotówki i zachęcanie tych, którzy są Ci winni pieniądze, do szybkiej spłaty.
Co to jest zarządzanie przepływami pieniężnymi?
Zarządzanie przepływami pieniężnymi nie jest tak trudne, jak się wydaje; jest to po prostu czynność polegająca na zarządzaniu zyskami przedsiębiorstwa w stosunku do jego wydatków i strat. Głównym celem praktyki zarządzania przepływami pieniężnymi jest zapewnienie dodatnich przepływów pieniężnych poprzez wdrożenie wszystkich niezbędnych strategii zwiększających wartość posiadanych aktywów pieniężnych.
Pamiętaj, że przepływ środków pieniężnych i zysk to nie to samo; wiele firm jest przez nie zdezorientowanych. Te dwa terminy całkowicie się od siebie różnią. Przepływy pieniężne to zmienny aspekt odnoszący się do napływu i wypływu środków pieniężnych firmy, natomiast zysk to kwota pozostająca po odjęciu wszystkich wydatków od otrzymanego dochodu.
Firma może osiągać wysokie zyski, ale może nie mieć wystarczających przepływów pieniężnych, co w dłuższej perspektywie szkodzi firmie. Dlatego efektywne zarządzanie przepływami pieniężnymi jest niezbędne do prawidłowego prowadzenia wszelkich działań.
Jak możemy zarządzać przepływem środków pieniężnych?
Wiele firm boryka się z problemem złego zarządzania przepływami pieniężnymi. Zaczyna się od stworzenia rachunku przepływów pieniężnych, ale nie jest to bilans ani rachunek zysków i strat. Oba są różnymi aspektami, które mierzą różne punkty w finansach zarządzanie biznesem.
Z reguły niezwykle ważne jest, aby co miesiąc ćwiczyć analizę przepływów pieniężnych. Jeśli firma ma problemy z utrzymaniem stabilnych przepływów pieniężnych, analizę przepływów pieniężnych warto przeprowadzać częściej niż co miesiąc. Jeśli zamierzasz zarządzać przepływami pieniężnymi, firma będzie potrzebować kilku niezbędnych informacji do analizy.
- Gotówka w dłoni
- Suma wpływów gotówkowych i płatności gotówkowych
- Lista wydatków poniesionych na produkcję
- Kwota gotówkowa za sprzedany towar
Aby praktykować skuteczną analizę przepływów pieniężnych, firma musi zmierzyć ilość gotówki w kasie, całkowite wpływy gotówkowe i płatności gotówkowe, listę oczekiwanych wydatków oraz liczbę przedmiotów sprzedanych za gotówkę. Analizę można przeprowadzać co tydzień, co miesiąc lub co kwartał, w zależności od przydatności firmy biznesowej.
Czego potrzebujesz do zarządzania przepływem środków pieniężnych?
Zarządzanie przepływami pieniężnymi jest miarą płynnych aktywów lub zasobów pieniężnych obecnych w przedsiębiorstwie. Bez względu na to, ile zysków osiąga firma, jeśli nie ma wystarczającej ilości gotówki, będzie jej trudno spłacić dostawców, spłacić kredyt hipoteczny, czynsz, pracowników, a nawet samą siebie.
Stabilny przepływ środków pieniężnych pokazuje, że firma znalazła dokładny sposób na zrównoważenie przepływów pieniężnych z wydatkami i dochodami. Natomiast ujemne przepływy pieniężne wskazują na słabe zarządzanie przepływami pieniężnymi, ponieważ wydatki firmy są zbyt wysokie, a klienci płacą rachunki. Efektywne zarządzanie przepływami pieniężnymi pozwala firmom identyfikować nieoczekiwane kryzysy i trendy.
Zrozumienie znaczenia zarządzania przepływami pieniężnymi jest niezbędne do przygotowania firmy do osiągnięcia długoterminowych celów. Jeśli nie masz wpływu na to, jak pieniądze przychodzą i wychodzą z Twojej firmy, na dłuższą metę zaszkodzi to firmie. Analiza przepływów pieniężnych pozwala określić, czy firma jest w stanie zaciągnąć kredyt, czy nie. Jeśli firma wykazała się sumiennością od początku analizy przepływów pieniężnych, będzie wiedzieć, że pożyczka nie stanowi dużego obciążenia finansowego i z pewnością pomoże jej w rozwoju.
Co zrobić, gdy wejdziesz do Cash Crunch?
Na początek powinieneś przyjrzeć się czynnikom napędzającym przepływy pieniężne w Twojej firmie i sposobom przejęcia nad nimi kontroli. Kluczowe czynniki mające największy wpływ na przepływy pieniężne
- Rozrachunki z odbiorcami (czas między utworzeniem konta a przechowywaniem gotówki)
- Zobowiązania (czas pomiędzy otrzymaniem faktury za dokonane zakupy a dokonaną płatnością)
- Zapasy (czas pomiędzy zapłatą za materiały a zdeponowaniem środków pieniężnych ze sprzedaży towarów)
- Nakłady inwestycyjne (pieniądze na zakup a odnotowanie kosztu dewaluacji w cennym okresie)
Teraz porozmawiamy o kilku prostych wskazówkach, które pomogą Ci wyjść z sytuacji kryzysu finansowego.
1. Zdobądź pieniądze!
Fakturę należy wystawiać możliwie jak najszybciej. Musisz stale sprawdzać zaległe faktury i w tym celu możesz dzwonić do klienta tydzień po tygodniu. Następnie w kolejnym kroku możesz zaangażować właściciela lub właściciela firmy.
Należy ustalić i przestrzegać pisemnych zasad ściągania rachunków. Bądź przygotowany na podjęcie kroków prawnych, jeśli konta nie zostaną rozliczone. Możesz także zrestrukturyzować swoje konto, określając termin wymagalności lub przewidywany termin płatności.
2. Wyciskaj pieniądze tak długo, jak to możliwe.
Powinieneś priorytetowo spłacić swoje rachunki i najpierw zapłacić te najważniejsze. Staraj się także minimalizować opóźnienia w płatnościach, kary i inne opłaty, płacąc takie rachunki i opłaty na czas.
Powinieneś także jak najszybciej porozmawiać ze swoim pożyczkodawcą i spróbować negocjacji, takich jak spłata odsetek od pożyczek w ciągu najbliższych kilku miesięcy itd. Jeśli nie możesz zapłacić, nie musisz niczego gwarantować.
Zapytaj dostawców o wydłużone warunki płatności. Zawsze dobrze jest wybrać nowych dostawców, którzy oferują dłuższe terminy płatności. Konsolidacja kredytów to także mądra praktyka pozwalająca przezwyciężyć kryzys.
3. Zamień aktywa na gotówkę, aby zapewnić odpowiedni przepływ środków pieniężnych
Istnieje wiele sposobów na zarabianie pieniędzy majątek. Możesz licytować przestarzałe akcje, nieużywany sprzęt; wszystko, co masz, nie zarabia pieniędzy. Możesz znaleźć wiele opcji sprzedaży przestarzałych przedmiotów, takich jak lombardy, eBay, Lista Craiga itp.
Możesz także rozważyć sprzedaż swojej wierzytelności dowolnej firmie faktoringowej, która odkupi Twoją wierzytelność w drodze cesji, a Ty szybko otrzymasz pieniądze.
Możesz także skorzystać z usług firm leasingowych, aby sprzedać, a następnie wynająć swoje istniejące aktywa, takie jak sprzęt, sprzęt, komputery, oprogramowanie itp. Możesz także wykorzystać kapitał własny wymagany do uzyskania pożyczki lub linii kredytowej.
Teraz, gdy poznaliśmy najlepsze sposoby przezwyciężenia kryzysu finansowego, przyjrzyjmy się różnym elementom zarządzania przepływami pieniężnymi.
Części składowe
Cztery komponenty pomagają Ci zarządzać pieniędzmi i one
- Dostępność zorganizowanego systemu rejestracji
- Dostępność miesięcznego raportu wydatków
- Dostępność miesięcznego raportu o dochodach
- Dostępność raportu z zarządzania przepływami pieniężnymi
Wskazówki dotyczące stabilnego przepływu środków pieniężnych
Zaplanuj swój budżet
Jasne, zapewnienie efektywnego przepływu środków pieniężnych wymaga pieniędzy, czasu i dużego wysiłku, choć rezultaty zawsze są tego warte. Oto kilka wskazówek, które pomogą firmom płynnie utrzymać stabilny przepływ środków pieniężnych.
1. Zaplanuj budżet
Budżet jest ważny narzędzie dla każdej firmy, bez których śledzenie przepływów pieniężnych w przedsiębiorstwie staje się trudne. Budżet informuje Cię, w jaki sposób możesz rozdysponować zasoby, aby uzyskać z nich jak najwięcej korzyści. Skuteczny asygnowanie zapewnia, że firma przeprowadza dokładną analizę przepływów pieniężnych i unika nadmiernych wydatków.
2. Obserwuj aktualne trendy monetarne na rynku -
Dużą zaletą przygotowania analizy przepływów pieniężnych jest to, że nawet w trudne czasy możesz na to spojrzeć i znaleźć obszary, w których firma wydała i zarobiła.
Na przykład, jeśli w dowolnym momencie wystąpią problemy z przepływami pieniężnymi, można przejrzeć przeszłe przychody i wydatki, aby dowiedzieć się, co powoduje zmiany w przepływach pieniężnych i jak sobie z nimi poradzić.
3. Śledź wszystkie wydatki -
Efektywne budżetowanie pozwala na dokładniejszą klasyfikację wydatków. Kategoryzacja wydatków ułatwia zrozumienie analizy w celu ustalenia, w jaki sposób wydatki przynoszą korzyści firmie.
Jeśli uznasz, że określone wydatki nie przynoszą Ci wymiernych korzyści, możesz zrobić kolejny krok i je zbadać.
4. Tnij koszty tam, gdzie to możliwe -
Jeśli masz ujemne przepływy pieniężne, poszukaj obszarów, w których wydałeś najwięcej pieniędzy, ponieważ Twoje wydatki są zbyt wysokie.
Niektóre niezbędne wydatki, takie jak czynsz, odsetki i zadłużenie, nie podlegają negocjacjom, dlatego szukaj tych wydatków, które można ograniczyć i zaniedbać, aby przygotować firmę na sezonowy szczyt.
5. Śledź oczekujące płatności i rachunki -
Aby ustalić szacunkowe przepływy pieniężne, firma musi uważnie śledzić wszystkie oczekujące płatności i faktury. Upewnij się także, że spłacasz wszystkie swoje wydatki na czas, aby nic się nie nakładało.
Właściwy monitoring jest niezbędny w przypadku dużych firm, które oczekują ogromnych płatności i rachunków, takich jak odsetki i podatki. I tak nie chcesz ryzykować analizy przepływów pieniężnych.
Kończę zarządzanie przepływami pieniężnymi!
Najlepszym sposobem na utrzymanie sytuacji pod kontrolą jest regularne monitorowanie sprawozdań z przepływów pieniężnych w celu określenia statusu przepływów pieniężnych, czy są one ujemne czy dodatnie. Dzięki odpowiedniemu prognozowaniu przepływów pieniężnych możesz podejmować niezbędne decyzje dla przedsiębiorstw, które przyniosą Ci korzyści w dłuższej perspektywie.
Optymistyczny przepływ środków pieniężnych oznacza, że masz więcej dochodów pieniężnych w swojej firmie niż ich wypływów, co przygotowuje Cię na przyszły kryzys i wyzwania związane z utrzymaniem firmy na rynku. Przy skutecznej analizie przepływów pieniężnych firma nie będzie w stanie pokryć swoich stałych wydatków, takich jak czynsz, pensje, płace, zakup surowców i wiele innych.
Jeśli przestrzeganie planów przepływów pieniężnych sprawia Ci trudność, poszukaj planów finansowania dla małych firm, aby stworzyć łatwy budżet umożliwiający wykorzystanie Twojej firmy.
Nie rozważaj pożyczek z ujemnymi przepływami pieniężnymi, ponieważ spowoduje to obciążenie finansowe firmy. Przed zaciągnięciem pożyczki pamiętaj o ocenie zalet i wad, aby uzyskać jasny obraz tego, jak wpłynie to na analizę przepływów pieniężnych.
Zostaw komentarz