Un ciclo di fatturazione (Billing Cycle) è l'intervallo di tempo tra due estratti conto, in breve il periodo di tempo tra le ultime date di fatturazione. Per estratto conto si intende una richiesta di pagamento in relazione alle vendite ricorrenti di qualsiasi prodotto, servizio o offerta. A seconda del tipo di prodotto o servizio, la durata del ciclo di fatturazione varia di mese in mese. Utilizzando il ciclo di fatturazione, le aziende sanno quando fatturare ai propri clienti e le aiuta anche a stimare l'importo delle entrate che possono generare.

Cos'è un ciclo di pagamento?

definizione: Un ciclo di fatturazione è definito come il periodo di tempo dalla fine di una data di fatturazione all'inizio della data di fatturazione successiva per prodotti o servizi che un individuo o un'azienda offre regolarmente a un altro individuo o azienda.

Ad esempio, i pagamenti mensili per i servizi di abbonamento OTT vengono effettuati in base alle date del ciclo di fatturazione e si prevede che il titolare dell’account online di tale piattaforma OTT effettui i pagamenti in base al ciclo di fatturazione mensile o annuale selezionato.

Allo stesso modo, il ciclo di fatturazione della tua carta di credito viene compilato dall'emittente della tua carta di credito e varia da 28 a 31 giorni, che varia a seconda della carta di credito, del limite di credito e dell'emittente.

Di conseguenza, il ciclo di fatturazione successivo potrà avvenire mensilmente o potrà variare di durata a seconda dei servizi offerti. I cicli di fatturazione variano a seconda del momento ideale per addebitare i clienti mantenendo un dipartimento finanziario interno. Ciclo di pagamento

Elementi chiave dei cicli di pagamento

Prima di entrare nei dettagli della fatturazione ciclica, di seguito vengono menzionati alcuni elementi critici di questo ciclo:

  • Il ciclo di fatturazione di un cliente è l'intervallo di tempo tra due estratti sulle bollette, per lo più ogni mese.
  • La durata del ciclo varia da azienda ad azienda.
  • Il ciclo medio va dai 20 ai 45 giorni dalla fine dell'ultimo estratto conto.
  • Il ciclo di fatturazione definisce la giusta direzione affinché le aziende possano addebitare i costi ai clienti.
  • Questo aiuta anche a mantenere costante flusso di cassa azienda.

Esempio. Ciclo di pagamento

Una volta acquistato un abbonamento Netflix, devi ricevere ogni mese un importo concordato in base al ciclo di fatturazione per continuare a guardare i suoi programmi.

Il fornitore di servizi ti addebiterà una volta al mese il giorno in cui ti abboni ai servizi Netflix. Questo è inteso come un ciclo di fatturazione continuo che segue anche il fornitore di servizi via cavo. Questo ciclo facilita la tenuta dei registri contabili e consente inoltre alle aziende di conoscere i termini di pagamento.

Importanza. Ciclo di pagamento

Il ciclo di fatturazione svolge un ruolo fondamentale in ogni azienda e mira a farlo raccogliere i fondi necessari dai clienti. I motivi per cui i cicli di fatturazione sono un elemento importante del business sono elencati di seguito:

1. Aumenta il flusso di cassa

Il flusso di cassa è movimento soldi per gli affari o dal business, e il movimento può essere sia virtuale che reale. In questo modo, avere un ciclo di fatturazione ogni mese aumenta le possibilità di mantenere la coerenza negli incassi.

2. Aumentare la soddisfazione del cliente. Ciclo di pagamento

Impostazione di un'interazione trasparente con clienti migliora costantemente la loro soddisfazione. Il ciclo di fatturazione solitamente fornisce il denaro necessario che il cliente deve versare all’azienda. In questo modo l'azienda funziona senza problemi, senza preoccuparsi dei soldi.

3. Gestione contabile.

Il ciclo di fatturazione aiuta il reparto contabilità di qualsiasi azienda ad avere una chiara comprensione della gestione delle questioni finanziarie. Implementando il software di automazione della contabilità fornitori, qualsiasi azienda può ricevere i pagamenti di cui ha bisogno in base ai piani mensili.

4. Porta positività. Ciclo di pagamento

La procedura di questo ciclo potenzia le attività degli specialisti in contabilità, aumentando positivamente il flusso di cassa e le finanze dell'azienda, oltre ad aumentare il numero di clienti soddisfatti. Pertanto, la partecipazione al ciclo dei pagamenti è sinonimo di positività per ciascuna azienda in modi diversi.

Fasi della creazione di un ciclo di pagamento

Creare il ciclo di fatturazione perfetto è un'arte e può essere realizzato in pochi semplici passaggi. I passaggi sono elencati di seguito:

1. Assegna un nome al ciclo

Se intendi creare un ciclo di fatturazione, devi indicare chiaramente il nome del ciclo per evitare confusione tra i clienti. Il nome del ciclo aiuta i clienti a identificare un ciclo specifico ogni volta che viene applicato.

2. Stabilisci un obiettivo di punteggio. Ciclo di pagamento

Una società può introdurre cicli di fatturazione ricorrenti se l'organizzazione utilizza metodi di pagamento ricorrenti per collaborare con un'altra azienda. Inoltre, alcune aziende tentano di includere un ciclo di fatturazione dopo aver stabilito i pagamenti continuativi ai clienti. Pertanto, è molto importante decidere quali clienti target ricevere l'account.

3. Determinare gli aspetti minimi di fatturazione.

Il ciclo di fatturazione è un piano basato sul tempo che varia da 20 a 45 giorni. A volte un ciclo di fatturazione è un metodo automatico in cui l'azienda preleva una certa somma di denaro dal conto del proprietario. Definendo il tipo di piano e ogni dettaglio in esso contenuto, il ciclo di fatturazione può essere più accettabile ed efficiente.

4. Determinare la durata della fatturazione. Ciclo di pagamento

Il passaggio più importante nella definizione dei cicli di fatturazione è l'impostazione dell'intervallo di tempo. Ciò influisce direttamente sul flusso di cassa dell'azienda.

per piccola impresa È più sensato utilizzare cicli di fatturazione brevi anziché salvarli ogni mese. Il breve intervallo aiuta le aziende a raccogliere fondi frequentemente senza interferire con gli altri investimenti dell'azienda.

La determinazione dell'intervallo del periodo di fatturazione spetta interamente a ciascuna azienda. La durata del periodo può essere ridotta o estesa in base alla perfetta gestione dell'azienda in modo che l'azienda non debba affrontare una carenza di liquidità.

Un migliore flusso di cassa crea sempre un rapporto armonioso tra l’azienda e i clienti. Ad esempio, una piccola startup si sforza sempre di mantenere un breve intervallo tra due estratti conto per non ridurre il flusso di cassa e operare senza intoppi. È lo stesso con i fornitori e piccola impresa.

Gli emittenti delle carte offrono anche un periodo di grazia, ovvero il periodo di tempo che intercorre tra la fine del ciclo di fatturazione e la data di pagamento del titolare della carta. Durante questo periodo di tempo, ai titolari della carta non verrà addebitato alcun interesse finché non avranno saldato l'intero saldo entro la data di scadenza. Ciclo di pagamento

Impatto del ciclo di fatturazione sul rating della carta di credito

I prodotti finanziari che richiedono un pagamento o un abbonamento mensile, come carte di credito o prestiti, hanno sempre un ciclo di fatturazione.

Per quanto riguarda le carte di credito. Il ciclo di fatturazione varia generalmente da 28 a 31 giorni, a partire dalla fine del primo estratto conto, e dipende solitamente dagli emittenti delle carte di credito. Gli emittenti di credito sono tenuti a segnalare i dettagli finanziari a tre agenzie di credito: Experian, Equifax e TransUnion.

Eventuali acquisti o transazioni sulla tua carta di credito durante il ciclo di fatturazione vengono segnalati a uno di questi uffici, aumentando il tuo punteggio di credito. Si tratta di una transazione mensile e il punteggio di credito viene aggiunto ogni mese durante il ciclo di fatturazione.

Conclusione!

Il ciclo di fatturazione è una sequenza temporale in cui ciascun cliente può avere un'idea delle aspettative, della durata e di altre regole dell'azienda.

Una delle caratteristiche più importanti del ciclo di pagamento è che i clienti non possono semplicemente modificare la data di pagamento per capriccio.

I cicli di fatturazione aiutano le aziende a sapere quando devono addebitare i costi ai clienti. In genere, i cicli di fatturazione sono impostati su base mensile. Ma a seconda delle diverse tipologie di prodotti o servizi forniti dall’azienda, la durata di questo ciclo varia di conseguenza.

Nel complesso, questo è il modo più semplice per mantenere la posizione finanziaria di un'azienda.

FAQ. Ciclo di pagamento.

  1. Cos'è un ciclo di pagamento?

    • Un ciclo di fatturazione è la quantità di tempo necessaria a un'azienda per completare il processo dall'emissione di una fattura alla ricezione del pagamento di beni o servizi.

  2. Quali sono le fasi principali del ciclo di pagamento?

    • Fasi del ciclo di pagamento includono l'emissione di una fattura, la consegna di beni o la fornitura di servizi, l'invio di una fattura a un cliente, l'attesa del pagamento, la ricezione del pagamento e la registrazione della transazione in un sistema contabile.

  3. Quanto può durare il ciclo di fatturazione?

    • I tempi del ciclo di fatturazione possono variare a seconda del settore, del tipo di beni o servizi, degli accordi con i clienti e di altri fattori. Può durare da diversi giorni a diversi mesi.

  4. Come possono le aziende gestire il ciclo dei pagamenti?

    • La gestione del ciclo dei pagamenti comprende fatturazione efficace, strategie di credito, monitoraggio del debito, uso di sistemi di automazione e adozione di misure per accelerare la riscossione dei pagamenti.

  5. Perché è importante una gestione efficace del ciclo dei pagamenti?

    • Una gestione efficace del ciclo dei pagamenti è importante per garantire che i fondi vengano ricevuti in tempo, ridurre al minimo il debito, migliorare la liquidità e garantire la solidità finanziaria dell’azienda.

  6. Quali problemi possono sorgere con un lungo ciclo di pagamento?

    • Un lungo ciclo di pagamento può portare a fondi insufficienti, al deterioramento dell’affidabilità creditizia, all’aumento del debito e a difficoltà finanziarie generali.

  7. Cosa sono i giorni di vendita (DSO) e come si collegano al ciclo di fatturazione?

    • Days on Sales (DSO) è una metrica che misura il numero medio di giorni necessari a un'azienda per ricevere il pagamento vendite di merci o servizi. Il DSO è strettamente legato al ciclo dei pagamenti.

  8. Quali strumenti vengono utilizzati per automatizzare il ciclo di pagamento?

    • L'automazione del ciclo di pagamento utilizza spesso software di fatturazione elettronica, sistemi di pagamento elettronico, sistemi di gestione del debito e altri programmi per semplificare il processo.

  9. Qual è il ruolo del dipartimento finanziario nella gestione del ciclo dei pagamenti?

    • Il dipartimento finanziario svolge un ruolo chiave nella gestione del ciclo di pagamento, compresa la fatturazione, il monitoraggio del debito, l'interazione con il cliente e la registrazione delle transazioni finanziarie.

  10. In che modo il ciclo di pagamento influisce sulle relazioni con i clienti?

    • Una gestione efficace del ciclo di pagamento aiuta a rafforzare le relazioni con i clienti consentendo la fornitura di servizi secondo i termini, migliorando la fiducia e aumentando la soddisfazione del cliente.